Q1：什麼是共同基金？
A：共同基金是以「受益憑證」型態發行的投資工具。共同基金匯集來自不同投資人的資金，由專業的經理人員依照 投資信託契約上。基金每單位受益憑證的計算是以全部投資標的總資產市價減去總負債市價，除以基金發行單位數。
Q2：何謂「共同基金」？
A：「共同基金」是以發行受益憑證（契約型）或公司股份（公司型）的方式，募集不特定多數人（即投資人）的資金，將小錢集合成一筆大錢，委由專業的基金經理公司管理運用，而由投資人享受投資成果的一種制度。
Q3：何謂「海外基金」？
A：即國外基金經理公司所募集，並以國外的有價證券為投資標之共同基金。國內投資人可以透過本行的「指定用途信託資金投資國外有價證券」業務，投資國外的證券市場。
Q4：何謂「國內基金」？
A：係國內投信公司依據「證券投資信託基金管理辦法」，並經證管會核准募集的共同基金。
Q5：NAV（Net Asset Value）是什麼？
A：
基金投資標的之市價總值扣除應付款項後，除以該基金已發行在外的受益權單位總數，即可得每一受益權單位的淨資產價值，即一般通稱之NAV。
Q6：何謂定期定額基金？投資定期定額基金應注意什麼？
A：定期定額基金是最近的熱門話題，投資人在每月的固定某一天投資一筆金額購買基金，以分散進場時間的「單位平均成本法」來有效降低市場波動的風險，可說是最佳的「懶人投資術」。
Q7：何謂「定期定額投資」？
A：指投資人選定投資共同基金種類、決定每月投資金額及投資日期（選擇每月6、16或26日的其中一天）後，於本行開立活期性存款帳戶並填具扣款授權書，本行每月將自動從該帳戶中扣款投資。
Q8：什麼是共同基金？投資共同基金有何好處呢？
A：共同基金以募集小額投資人的資金，聚砂成塔，使小錢彙集成大錢，統一交予專家管理投資，收益歸原投資人所有並再循環運用，達到投資效益。 一般社會大眾人常受限於資金不足及無法取得第一手財經資訊，常常錯失投資時機，獲利機會也大為減少。而共同基金的三大特色：小額投資、專家理財、分散風險正符合一般大眾的需求。 投資人等於以很小的代價，聘請一群專業投資顧問，來作有系統的分析，並研判最佳投資決策。一般投資人手上資金有限，無法一次購買太多種類的投資標的，而共同基金因匯集多人的資金，資源雄厚，可分散運用，所以風險也同時分散給所有投資人及不同投資標的， 對於投資人較有保障。簡單的說，若以只夠購買一張股票的小額資金來購買基金，則可能等於投資數十種、甚至百種股票，所以不會因為某種股票下跌而套牢資金，資金的運用更具靈活。
Q9：基金是如何分類呢？有那些種類？
A：基金的型態可分為兩種，一為封閉型基金(closed end fund)，也就是基金發行在外的股份是固定的，並統一在集中市場掛牌交易，國內投信公司初期發行的封閉型基金，因基金淨值和實際的市價差距太大，投資人無法真正享受基金操作績效，現已陸續改型。 另一種為開放型基金(open end fund)，投資人直接向基金經理公司購買受益憑証，以單位計算，當需要資金時，直接把持有單位賣回給公司即可，以公司每天計算的淨值為買賣價格的依據，不必和其他投資人撮合交易，大部份基金皆屬此類。基金分類方式有很多種，以投資標的來說，有貨幣、債券、認股權證、股票、黃金等基金；若以地區來看，有全球、美洲、歐洲、新興國家，甚或單一國家等基金；以產業別則分高科技股、店頭股票、中小型企業等。
Q10：請問何謂保本基金？
A：所謂的保本基金(Guaranteed Fund )，就是在一定期間內，對所投資的本金提供一定比例的保證，基金利用孳息或是極小比例的資產從事高風險投資，而將大部份的資產從事固定收益投資，使得基金投資的市場不論如何下跌，基金淨值到期時，絕對不會低於其所擔保的價格，而達到所謂的「保本」作用。
Q11：保本基金的特性主要包含那些項目呢？
A：這類型基金的特性，主要包含：
一、投資時間：保本基金只有在基金到期時才提供本金的擔保，因此 ，投資時間的長短，決定投資機會成本的高低，投資期間愈長、利息 的機會成本愈高，一般的設計為二至三年左右，因此，太長的投資時 間設定並不適合；而且未到期之前，提前解約贖回，不但無擔保、且 通常有懲罰性手續費。
二、保證比例：本金的保證比例愈高，投資人所承擔的風險愈小。
三、預期獲利潛能：保本基金的保本設計通常經過非常審慎的規劃， 因此，可以預先獲知可能的獲利率，一般的保本型基金年獲利約七或 八％左右，如果有一○至一五％獲利，就算是相當高水準的標的。
Q12：請問何謂套利基金？
A：套利基金（Arbitrage Fund）屬於「對沖基金」( Hedge Fund，國內也稱為避險基金）的一種，其投資標的相當廣泛，但通常一檔套利基金操作設計，只鎖定一種標的進行套利。
Q13：其標的物主要包含那些？
A：最常見的套利標的包括利率、匯率、可轉債、購併與重組中的企業等。
Q14：何謂基金經理公司？
A：基金經理公司就是證卷投資信託公司，亦可簡稱「經理公司」或是「投信公司」。基金經理公司負責的募集、會計、操作及相關報表的製作。基金公司掌管很多基金 ，每個基金會指派一位基金經理人專司基金的操作，整個機金操作的成敗，端視經理人的表現。國內的基金 經理公司多半有分析部門，負責提供投資的分析報表供基金經理人決策用。
基金經理公司雖然「號稱」掌管數十億或上百億的金融資產，但是它對投資人交付而來的資金，只有「使用 權」，卻無「保管權」。亦及它可以決定該基金如何投資，卻碰不到這些資金，真正基金的資金或資產，交由具有公信力的金融機構保管，如此的設計，可防止基金經理公司的監守自盜，增加對投資人的保障。
Q15：貨幣市場共同基金有何特色？
A：(1)資本額的限制小。 (2)流動性高。 (3)獲利性豐厚。
Q16：基金的壽命何時會結束?
A：共同基金的壽命結束,正確的說法是"基金清算"。基金一旦面臨清算,就要將基金所掌管的金融資產全部變現後,分配給投資人,共同基金因資金的聚集而誕生,所以資金一旦全部分配完,壽命自然結束。
Q17：投資共同基金的風險與優點?
A：
優點：1 透過投資專家專業的操作，以較低的風險獲取較高的投資報酬率。
2 投資人可以用很少的資金，透過共同基金進入廣大的投資市場。
3 經過專家操作，投資人得以免去投資選擇的困擾。
4 投資共同基金所得的利潤，幾乎沒有稅的困擾。
風險：1 共同基金雖然是由投資專家來操作，但並非穩賺不賠。
2 經理公司的素質良莠不齊。
Q18：何謂指數型基金?
A：以100﹪的持股比率，資金依次全額買足投入股市，並按個股所佔指數比重分配還股，且基金淨值與指數漲幅同步的股票型基金。
Q19：指數型基金的推出，會對台灣股市造成何種衝擊?
A：
指數型基金的推出將對台灣股市造成助長助跌、影響投資人判斷標準等重大影響。
1. 對股市助長助跌：
指數型基金幾乎都是屬於開放式，所以基金規模隨時會因投資人的買進或贖回變動；當股市行情好的時候，投資人預期指數還會繼續上漲，很自然會去購買指數型基金，遂使得股市在上漲的時候，該基金的規模會越來越大。此時強大的買進力量，會繼續推動股市上漲，形成「漲時助漲」的現象。反之當投資人看壞股市時，投資人不斷要求贖回，基金經紀人必須不斷賣股票來因應，造成股市的賣壓日益沉重，形成「跌時助跌」的現象。
2. 改變投資人購買基金的判斷標準：
由於購買指數型基金所要考量的變數較單純，投資人不必挑基金發行公司，不必挑經紀人，不必問投資內容，只要判斷指數是否會上漲即可。因此必然會吸引許多投資人，從而改變投資人購買基金的判斷標準。
改變投資開放式基金的競爭規則：
以往在台灣，只要某股票開放式基金的投資績效在同業中獨占鰲頭，未來在基金行銷上就穩操勝券。
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